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글번호
632414
일 자
21.06.10 09:30:46
조회수
1914
글쓴이
경제학과
제목 : 제39회 CFP 차석 합격 - 16학번 전**
   

안녕하십니까? 인천대학교 경제학과 16학번 전**입니다. 지난 76AFPK 수석합격에 이어 5월에 치러진 39CFP(국제재무설계사) 자격인증시험에 차석합격하여 CFP(Certified Financial Planner)에 대해서 간략히 소개하겠습니다.

 

[CFP?]

 

CFPFPSB(Financial Planning Standards Board)에서 주관하고 한국 FPSB에서 대리하는 국제공인재무설계사를 말합니다. CFP(Certified Financial Planner)로 부르며, 간혹 약자로 C라고도 부릅니다.

CFPFinancial Planning의 전문성을 높이고 공익에 기여하기 위하여 미국의 CFP Board가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4E's)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합금융서비스를 제공할 수 있는 자격을 인증한 재무설계사를 의미합니다.

 

[CFP 응시자격]

 

CFP 자격시험에 응시하기 위해서는 아래의 두 가지 요건을 모두 충족하여야 합니다.

유효한 AFPK 인증자

지정교육기관(해커스, 와우패스 등)에서 CFP 교육과정(220시간이상) 이수자

 

[시험과목]

(이틀에 걸쳐 지식형/사례형 시험)

지식형(이론): (재무설계원론, 재무설계사 직업윤리, 위험관리와 보험설계, 은퇴설계, 부동산설계, 투자설계, 세금설계, 상속설계) 180문항

사례형(실기): (단일사례, 복합사례, 종합사례) 80문항

260문항

[합격기준]

전체 시험에 응시한 경우

 

전체평균이 70% 이상이며, 아래의 과락기준을 통과한 경우 과락이란 지식형 중 한 과목이라도 40% 미만이 나온 경우 이거나, 사례형에서 40% 미만인 경우를 말합니다.

 

부분 합격{1회에 한하여 부분 시험(지식형/사례형) 가능}

전체평균이 70%이하이나, 한 유형에서 아래의 합격기준을 통과한 경우

지식형합격: 지식형 평균이 70% 이상이며, 각 과목별로 40% 이상인 경우

사례형합격: 사례형 평균이 70% 이상일 경우

 

 

(합격 유효기간]

전체 합격: 합격월로부터 5

합격유효기간 5년 이내에 CFP 인증을 신청하지 않을 경우 합격사실이 취소되며 CFP 인증을 원할 경우 다시 CFP 시험에 재응시하여야 합니다. , 한국 FPSB에서 인정하는 기타사유가 있을 경우 합격유효기간을 최대 3년 연장할 수 있습니다.

 

[실무 경험]

CFP 인증을 받기 위해서는 합격발표월을 기준으로 과거 10년부터 합격유효기간 5년 이내에 실무 경험 요건을 충족하여야 합니다.

학사 재학 등 최장 3년의 합격 유효기간을 연장 신청할 수 있으며, 반드시 연장된 합격유효기간 내에 인증 신청하여야 합니다.

실무경험의 기간요건

CFP 자격시험 합격 전 10년부터 합격 후 5년 이내 3년 이상 근무(대학생 당시 취득 시 8년 이내)

 

출처: 한국 FPSB

 

[우대 금융기관]

 

2021년 현재 1금융권을 포함한 은행사 13, 보험사 21, 증권사 15, 국민연금공단 등에서 CFP(Certified Financial Planner) 자격인증 시험을 합격한 사람에게 가산점을 부과하고 있습니다.

 

[시험준비]

와우패스 CFP 정규강의

11TVM(화폐의 시간가치) 수강(3주 정도 Cash Flow를 이용한 현재가치 환산, 미래가치 환산, IRR, 수정 IRR, NPV 구하는 법, 기시/기말, 이율전환 방법 등 지식형/사례형 문제를 풀기 위한 재무계산기 사용법을 익혔습니다.

12월부터 1월 말까지 하루 8시간 이상 매일 지식형 이론을 재무설계 원론-> 보험설계 -> 은퇴설계 -> 부동산설계 -> 투자설계 -> 세금설계 -> 상속설계 순으로 빠르게 수강하였습니다.

2월부터 3월 중순까지 사례형 강의를 단일 ->복합 -> 종합 순으로 수강하였고 4월 중순 부터는 시험 전까지 반복해서 CFP 기본서를 위주로 정리하였습니다.

 

[TIP]

CFP 시험은 다른 금융자격증에 비해 공부해야 할 양이 조금 많은 편입니다. CFP의 이론적인 내용이 AFPK에서 다루는 양의 5배 이상 정도로 생각하시면 됩니다. 실제로 시험에서도 굉장히 지엽적인 것들이 많이 출제되었습니다.(EX-증여재산공제 한도액, 절세방안, 종부세의 과세표준 등)

 

 

대략적인 공부 방법으로는 CFP 기본서 3회독을 추천드립니다. 휘발성이 강하기 때문에 벼락치기보다는 꾸준하게 기본서를 읽어야 합니다.

특히, 보험설계, 은퇴설계 및 세금설계에서 어려운 지식형 문제가 출제됩니다. 3과목은 더욱 면밀히 공부하시는 것을 추천드립니다. 특히, 은퇴설계와 세금설계의 경우 사례형 시험에서 연계해서 출제하여 난이도가 올라가기 때문에 정확한 이해가 필요합니다.

 

지식형 문제집은 기본서 1회독 하실 때, 같이 푸시는 것을 추천드립니다. 문제집은 2번 이상 볼 필요가 없습니다. 왜냐하면, 실제 시험의 유형과 완전히 다르기 때문입니다. 실제 시험은 다양한 주제가 결합 되어 출제되기에 문제집은 소단원의 내용을 요약, 파악하는 정도로 사용하시는 것을 추천드립니다. 교육기관에서 제공한 사례형 문제집은 CFP 정규 개인 재무설계 사례집을 변형하여 만든 것이기 때문에 정규 문제집을 정확히 다 풀고 나서 푸는 것이 효과적입니다.


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